Fio banka

Účty

Fio osobní účet

Za běžné bankovní služby u nás neplatíte. Fio osobní účet je bez poplatků a navíc nemusíte splnit žádné podmínky, například zasílat pravidelnou částku na účet, zaplatit několikrát měsíčně kartou nebo si sjednat jiný doplňkový produkt.

Fio osobní účet lze zdarma otevřít v korunách a dalších 14 cizích měnách:
AUD, CAD, DKK, EUR, GBP, HRK, HUF, CHF, JPY, NOK, PLN, RUB, SEK, USD

Výhody k účtu ZDARMA:

• Zřízení, vedení i zrušení účtu
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb v rámci ČR v CZK
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb mezi ČR a SR v EUR
• Neomezený počet trvalých příkazů, SIPO a inkas
• Přehledný Internetbanking
• Mobilní aplikace Smartbanking pro iOS, Android, Windows Phone
• Bezkontaktní platební karta MasterCard Debit Contactless
• Bezkontaktní platební karta pro další osobu
• 10 výběrů měsíčně z bankomatů Fio banky
• Až 5 výběrů měsíčně z cizích bankomatů v ČR, stačí aktivně platit kartou
• Výběr hotovosti na pobočce (nad 1000 Kč)
• Vklad hotovosti na pobočce
  (v měně CZK – provedený majitelem účtu, nebo oprávněnou osobou k účtu)
• Číslo účtu na přání
• Účet zdarma máme i pro děti a studenty

Fio podnikatelský účet

Pro podnikatele, živnostníky a firmy nabízíme běžné bankovní účty za stejných podmínek jako pro fyzické osoby.

Fio podnikatelské účty oceníte zejména díky množství operací, které můžete provádět zdarma bez jakýchkoliv omezení a dalším službám, mezi které patří například možnost nastavení oprávnění k účtu, převody peněz připisované bez poplatků a online v 15 měnách v rámci Fio banky, a to i Fio banky na Slovensku. Proč platit za každou transakci, když existuje banka, která zbytečné poplatky nevybírá?

Zdarma lze otevřít podnikatelský účet v českých korunách a 14 světových měnách: AUD, CAD, DKK, EUR, GBP, HRK, HUF, CHF, JPY, NOK, PLN, RUB, SEK, USD.

Náš podnikatelský účet se stal v roce 2015 počtvrté nejlepším podnikatelským účtem v Ceně podnikatelů v soutěži Zlatá koruny.

Výhody k podnikatelskému účtu ZDARMA:

• Založení i vedení účtu bez jakýchkoli podmínek
• Přehledný Internetbanking
• Smartbanking pro Android, iOS a Windows Phone
• API Bankovnictví a aplikaci Fio API Plus
• Neomezený počet příchozích i odchozích plateb v rámci Fio banky
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb v rámci ČR v CZK
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb mezi ČR a SR v EUR
• 10 výběrů měsíčně z bankomatů Fio banky
• Až 5 výběrů měsíčně z cizích bankomatů v ČR, stačí aktivně platit kartou
• Neomezený počet trvalých příkazů, SIPO a inkas
• Oprávnění k účtu je možné kdykoliv nastavit i změnit v Internetbankingu
  (platí pro fyzické osoby – podnikatele)
• Bezkontaktní karta MasterCard Business
• Platební karta pro další osobu
• Výběr hotovosti nad 1000 Kč na pobočce
• Vklad hotovosti v Kč na pobočce
  (provedený majitelem nebo oprávněnou osobou k účtu).
• Číslo účtu na přání

Další výhody Fio podnikatelského účtu:

• Převody mezi účty vedenými u Fio banky v ČR i na Slovensku provádíme zdarma a online, 24/7 včetně víkendů a svátků!
• Příchozí i odchozí Europlatby za pouhých 20 Kč
• Platby v ostatních cizích měnách za výhodných podmínek
• Účet si můžete otevřít až v 15 světových měnách
• Přijímání platebních karet v obchodě i na internetu pomocí platebních terminálů či platební brány
• Platební karty pro podnikatele MasterCard Business Contactless a VISA Business payWave
• Podnikatelský kontokorent bez poplatku za přistavení či obnovu s úrokem již od 4,9 %

Fio transparentní účet

Transparentní účet je speciální typ běžného bankovního účtu. Je zřizován za účelem poskytnutí detailních informací o transakcích na transparentním účtu široké veřejnosti pomocí internetu. Kdokoliv tak může jednoduše kontrolovat pohyby a stav finančních prostředků na těchto účtech – k dispozici jsou všechny transakce rok zpětně ode dne prohlížení. Fio transparentní účet má navíc podrobné filtry, které umožňují snadné dohledání konkrétní transakce či transakcí.

Komu je určen především?

Fio transparentní účet je zaměřen na podporu neziskových organizací – spolků, nadací, fondů, politických stran atd., kterým pomáhá posilovat důvěryhodnost hospodaření tím, že umožňuje komukoliv a kdykoliv nahlédnout do historie finančních transakcí.

Transparentní účet od Fio banky využívají nejen neziskové organizace, ale i fyzické osoby či obchodní a jiné společnosti, například společenství vlastníků bytových jednotek, družstva, organizátoři podniků a poskytovatelé služeb s účastnickými či registračními poplatky.

Můžete si založit nový transparentní účet nebo jednoduše a zdarma ztransparentnit svůj stávající účet vedený u Fio banky. Stačí přijít na kteroukoliv naši pobočku.

Výhody k transparentnímu účtu ZDARMA:

• Zřízení, vedení i zrušení účtu
• Internetbanking
• Mobilní aplikace Smartbanking pro iOS, Android, Windows Phone
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb v rámci ČR v CZK
• Neomezený počet trvalých příkazů, SIPO a inkas
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb mezi ČR a SR v EUR
• Bezkontaktní platební karta MasterCard Debit Contactless
• 10 výběrů měsíčně z bankomatů Fio banky
• Až 5 výběrů měsíčně z cizích bankomatů v ČR díky aktivnímu používání karty
• Výběr hotovosti na pobočce (nad 1000 Kč)
• Vklad hotovosti na pobočce
  (v měně CZK – provedený majitelem účtu, nebo oprávněnou osobou k účtu).

 

Výhodné Europlatby a platby v cizích měnách

• Odchozí platba v EUR na Slovensko – zdarma
• Odchozí platba v EUR na jiný účet u Fio banky – zdarma
• Odchozí platba v EUR do zemí v rámci SEPA – 20 Kč
• Odchozí platba v EUR do ostatních zemí – 200 Kč (SHA nebo BEN)
• Příchozí platba v EUR ze Slovenska – zdarma
• Příchozí platba v EUR z jiného účtu u Fio banky – zdarma
• Příchozí platba v EUR z ostatních zemí – 20 Kč

Rodinné účty

Sdílejte své osobní a spořící účty s kýmkoliv chcete a mějte své rodinné finance pod kontrolou!

Svůj rodinný rozpočet můžete spravovat v jednom internetovém bankovnictví. Fio osobní účty i spořicí účty lze snadno propojovat, nastavovat přístupy dalším členům rodiny, pořizovat k účtům platební karty a mít tak přehled o rodinných příjmech a výdajích. Všechny tyto funkce jsou zdarma, stejně jako vedení osobních a spořicích účtů.

Výhody rodinných účtů:

• Žádné poplatky – účty pro celou rodinu zdarma včetně dětí a studentů
• Možnost oddělené evidence soukromých a rodinných financí
• Přehledná správa účtů v Internetbankingu
• Přístup do Internetbankingu pro kohokoliv z rodiny – neomezený počet disponentů
• Zakládání spořicích účtů Fio konto online v Internetbankingu (záložka „+Nový produkt“) – díky tomu můžete vytvářet podúčty s konkrétním cílem a vlastním jménem (na dovolenou, na novou kuchyň apod.)
• Okamžité informování o pohybech na účtech díky e-mailovým/SMS hlásičům
• 2 platební karty MC Debit Contactless pro 2 osoby ke každému účtu zdarma
• Karty pro děti od 8 let
• Každý účet je veden vždy na jednoho majitele
• Převody mezi Fio účty probíhají online a zdarma

Účty pro děti a dospívající

• Účet na své jméno může mít dítě už od narození
• Založení a vedení Fio osobního účtu zdarma
• Platební karta pro děti od 8 let s přednastavenými limity pro platby a výběry z bankomatu (do 15 let max. 5000,- Kč týdně, 15-18 let max. 15 000,- Kč týdně)
• PIN je zasílán poštou (zpoplatněno dle aktuálního ceníku banky)
• 10 výběrů měsíčně z našich bankomatů zdarma
• Příchozí platby zdarma (tuzemské platby v CZK, EUR ze SR a platby ve všech měnách z účtů u Fio banky)
• Odchozí platby může provádět pouze zákonný zástupce na pobočce
• Internetbanking zdarma pro nezletilého bez možnosti autorizace pokynů

Spoření

Spořicí účet Fio konto

Fio konto je speciální spořicí účet bez výpovědní lhůty s vyšším úročením, než má běžný účet. Oproti klasickému běžnému Fio účtu nelze u Fio konta využít SIPO platby nebo inkaso a finanční prostředky lze převádět pouze na jeden externí účet, který lze elektronicky zdarma měnit.

Roční úroková sazba Fio konta pro fyzické osoby: 0,15 %

Výhody k Fio kontu ZDARMA:

• Zřízení, vedení i zrušení účtu
• Internetbanking
• Mobilní aplikace Smartbanking pro iOS, Android, Windows Phone
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb v rámci ČR v CZK
• Neomezený počet příchozích a odchozích plateb mezi ČR a SR v EUR
• Trvalé příkazy
• Bezkontaktní platební karta MasterCard Debit Contactless
• 10 výběrů měsícně z bankomatů Fio banky
• Až 5 výběrů měsíčně z cizích bankomatů v ČR díky aktivnímu používání karty
• Výběr hotovosti na pobočce (nad 1000 Kč)
• Vklad hotovosti na pobočce
  (v měně CZK – provedený majitelem účtu, nebo oprávněnou osobou k účtu)
• Pojištění vkladů ze zákona
• Minimální zůstatek účtu (100 Kč)

Termínovaný vklad s obnovou

Termínované vklady umožňují vyšší zhodnocení peněz než běžné účty, přičemž podmínkou pro získání vyššího úroku je vázání vkladů na předem dohodnutou dobu. Všechny termínované vklady v nabídce Fio banky mají automatickou obnovu, což znamená, že dokud není vklad zcela zrušen, bude obnoven za podmínek platných ke dni jeho obnovy.

• Termínované vklady nabízejí vyšší zhodnocení s minimálním rizikem!
• Výhody termínovaných vkladů u Fio banky
• Zřízení i vedení termínovaného vkladu je zdarma
• Vklad je možné zřídit na pobočce nebo v Internetbankingu
• Vklady jsou pojištěny ze zákona do 100 000 EUR
• Podmínky úročení termínovaných vkladů
• Termínované vklady jsou úročeny od minimálního zůstatku 3 000 Kč.
• Uvedené úrokové sazby jsou roční (p.a.), přičemž pro fyzické osoby jsou pevné, pro právnické osoby vyhlašované.
• Vlastnosti jednotlivých typů účtů jsou uvedeny v Obchodních podmínkách pro zřizování a vedení účtů.
• Navyšování vkladu, provedení výběru či zrušení termínovaného vkladu je možné vždy k datu obnovy.
• Předčasný výběr z Termínovaného vkladu s obnovou je přípustný, je však zatížen sankční úrokovou sazbou. Výše sankce je stanovena z předčasně vybírané částky jako Platná úroková sazba x (počet dní do splatnosti / 365), nejméně však 1 000 Kč.
• Dle zákona č. 21/1992 Sb. jsou vklady fyzických i právnických osob pojištěny do částky 100 000 EUR.

TERMÍNOVANÉ VKLADY S OBNOVOU A PEVNOU ÚROKOVOU SAZBOU PRO FYZICKÉ OSOBY

TERMÍN	ÚROKOVÁ SAZBA
1 týden	0,16 %
2 týdny	0,16 %
1 měsíc	0,16 %
2 měsíce	0,17 %
3 měsíce	0,18 %
6 měsíců	0,19 %
9 měsíců	0,20 %
12 měsíců	0,22 %
24 měsíců	0,25 %
36 měsíců	0,35 %
48 měsíců	0,45 %
60 měsíců	0,50 %

Fio hypotéka

Hypotéka bez poplatků

Zdarma nabízíme poskytnutí úvěru, vedení běžného i úvěrového účtu, rezervaci prostředků i čerpání úvěru.

Mimořádná splátka

Naši hypotéku můžete kdykoliv předčasně splatit bez poplatků a sankcí (s výjimkou případů refinancování úvěru v jiné bance). Je jen na Vás, jak často mimořádnou splátku provedete a jaká bude její výše. Klidně můžete předčasně splatit z vlastních zdrojů i celý úvěr najednou zdarma.

Snižte si úrok až na 0 % a plaťte každý měsíc méně

Máte našetřeno alespoň 50 000 Kč? Nechte je, aby vám snížily úrok a tím i měsíční splátky hypotéky. Peníze máte kdykoliv k dispozici a přitom díky nim můžete každý měsíc šetřit.

Vložte si své volné finance (minimálně 50 000 Kč) na Hypospořicí konto, které je úplně zdarma, a jistinu hypotéky ve výši aktuálního zůstatku na kontě vám nebudeme úročit.

V případě, že byste měli během celého splácení na Hypospořicím kontě částku ve výši jistiny, bude váš úrok 0 % p.a. a budete tak splácet pouze jistinu. Tím pádem nepřeplatíte vůbec nic navíc. Své úspory přitom máte neustále k dispozici a můžete s nimi libovolně nakládat, třeba je všechny kdykoliv vybrat.

Modelový příklad vám ukáže, jak ušetřit s Hypospořicím kontem

Hypotéka 1 milion Kč, splatnost 20 let, předepsaná měsíční splátka bez Hypospořicího konta 5 049 Kč.

Aktuální úrokové sazby a slevy

• Sleva 0,4 % z úrokové sazby na refinancování hypotéky
• Sleva 0,3 % z úrokové sazby na koupi nemovitosti
• Sleva 0,1 % z úrokové sazby při úvěru přesahujícím 1 mil. Kč

Výše uvedené slevy jsou dostupné pro hypotéky do 80 % hodnoty nemovitosti.

• Sleva 0,2 % z úrokové sazby za pojištění schopnosti splácet

Typ zvolené sazby	Sazba s fixací 3 roky
Výše hypotéky	od 1 mil. Kč	do 1 mil. Kč
Refinancování	1,88 %	1,98 %
Koupě	1,98 %	2,08 %
Ostatní	2,28 %	2,38 %

Kontokorentní úvěr

Sjednejte si kontokorent a získejte tak finanční rezervu ke svému běžnému účtu. Díky kontokorentu můžete jit na svém účtu do mínusu, a to kdykoliv a opakovaně. Půjčené peníze můžete použít na cokoli.

Získejte finanční rezervu na cokoli! Vybrat si můžete ze široké nabídky tarifů.

Výhody kontokorentu

• Peníze čerpáte kdykoli potřebujete
• Můžete je použít k jakémukoli účelu
• Úrok platíte pouze z vypůjčené částky
• Půjčit si můžete od 5 000 do 3 000 000 Kč
• Popřípadě od 200 do 110 000 EUR
• K osobnímu nebo podnikatelskému účtu
• Zvolte si vhodný tarif

Potřebujete peníze půjčit na dlouho nebo pouze jednorázově několikrát do roka? Zvolte si tarif na míru:

V případě, že potřebujete čerpat rezervu delší dobu, zvolte si tarif 1. Za přistavení a obnovu zaplatíte sice vyšší poplatek, ale za samotné čerpání tu nejnižší možnou úrokovou sazbu.

Pokud budete rezervu čerpat pouze občasně, je tento tarif vhodný přesně pro vás. Za samotné čerpání zaplatíte o něco vyšší úrok, ale za přistavení a obnovu výrazně nižší poplatek.

Chcete mít finanční rezervu, ale čerpat ji plánujete jen výjimečně nebo vůbec? Potom si zvolte tarif 3. Za přistavení ani obnovu kontokorentu neplatíte žádné poplatky a ještě můžete získat slevu z úroku!

SAZBY PRO KONTOKORENT V CZK

	Úroková sazba (p.a.)	Poplatek za přistavení / obnovu	Min. poplatek za přistavení / obnovu
Tarif 1	8,30 %	4,00 %	100
Tarif 2	14,30 %	1,00 %	100
Tarif 3	18,90 %	0,00 %	0

SAZBY PRO KONTOKORENT V EUR

	Úroková sazba (p.a.)	Poplatek za přistavení / obnovu	Min. poplatek za přistavení / obnovu
Tarif 1	9,50 %	4,00 %	10
Tarif 2	15,50 %	1,00 %	10
Tarif 3	18,90 %	0,00 %	0

Platební karty

Platební karty umožňují pohodlný a bezpečný způsob, jak zaplatit za zboží a služby, aniž byste potřebovali nosit neustále hotovost.

Fio banka vydává platební karty k účtům v měně CZK a EUR.

Blokace platební karty

• Nonstop linka pro hlášení ztráty či krádeže platební karty:  +420 224 346 777
• Blokovat kartu můžete také v Internetbankingu (po kliknutí na detail karty v záložce Platební karty). V aplikaci Smartbanking je možné uskutečnit dočasnou blokaci.

Výběry hotovosti

• Nabízíme řadu možností, jak si bezplatně vybrat peníze.
• 10 výběrů měsíčně z bankomatů Fio banky je zdarma.
• Ke každé nově vydané kartě získáte jednorázový bonus 2 bezplatných výběrů z cizích bankomatů v ČR.
• Další výběry z cizích bankomatů v ČR zdarma jako odměna za placení kartou. Za každé 4 000 Kč (160 EUR) dohromady zaplacené kartou a zaúčtované v jednom kalendářním měsíci získáte jeden výběr z cizího bankomatu v ČR zdarma využitelný od následujícího měsíce. Celkem jich v každém měsíci můžete získat až pět.
• Svůj aktuální stav bezplatných výběrů z bankomatů, které můžete v rámci jednoho měsíce využít, najdete v Internetbankingu.
• Vybírejte peníze zdarma v supermarketu – služba Cashback umožňuje bezplatně požádat o hotovost při nákupu u obchodníka nad 300 Kč na stejné pokladně, kde platíte. Maximální výše výběru je 1500 Kč, minimum dáno není, vybíraná částka by však měla být v celých stokorunách.
• Kromě toho si můžete zdarma vybrat hotovost na našich pobočkách, výběr částek 1000 Kč a vyšší je bez poplatků.

Kreditní karty

Kreditní karta je spojena s úvěrem, proto nemusíte stále hlídat zůstatek na svém běžném účtu a můžete nakupovat bez starostí. Penězi z kreditní karty můžete kdykoli platit a jejich vrácení odložit na později. A pokud je splatíte během bezúročného období, neplatíte žádný úrok.

Kreditní kartou můžete platit v obchodech a na internetu nebo vybírat z bankomatů po celém světě.

Naše kreditní karty nabízí pro spotřebitele i fyzické osoby-podnikatele jeden z nejvýhodnějších úroků na trhu.

Výhody naší kreditní karty

• Vydání i vedení kreditní karty zdarma
• Roční úrok 19,90 % pro fyzické osoby (reprezentativní příklad s RPSN) a 17,90 % pro fyzické osoby – podnikatele
• Volitelný začátek bezúročného období – na splacení bez úroku máte až 45 dní
• 10 výběrů měsíčně z bankomatů Fio banky bez poplatků (výběry z bankomatů jsou ihned úročeny)
• Kreditní kartu si můžete přednabít, dostat se tak do kladného zůstatku a v takovém případě neplatit úroky z výběrů z bankomatu
• Možnost nastavit si inkaso na splacení celé vyčerpané částky zdarma
• Upozornění na blížící se datum splatnosti vám zdarma pošleme mailem, případně SMS zprávou za poplatek
• Peníze čerpáte, kdykoli potřebujete, a můžete je použít k jakémukoli účelu
• Všechny kreditní karty jsou automaticky součástí bonusového programu Priceless Specials, který vám vrací procenta z nákupů
• Držitelé business kreditních karet se mohou zaregistrovat do programu MasterCard Business Selection a získat další výhody (např. vstup do letištních salónků)
• Možnost sjednat si pojištění ke kartě (cestovní, ztráty a krádeže karty, právní ochrany řidičů)

Parametry kreditní karty

• Úvěrový limit karty od 10 000 do 500 000 Kč
• Minimální měsíční splátka 5 %, minimálně 500 Kč
• Bezúročné období až 45 dní – začátek se odvíjí od zvoleného data zasílání výpisu z účtu
• Výpis z účtu obdržíte na konci zúčtovacího období, pak máte 15 dní na splacení vyčerpané částky. Nesplatíte-li všechny půjčené peníze v bezúročném období, platíte úrok pouze z vypůjčené částky.
• Pro spotřebitele a fyzické osoby – podnikatele

Smartbanking

Fio banka jako první na českém trhu poskytla svým klientům k účtu bez poplatků chytrou bankovní aplikaci vyvinutou speciálně pro Smartphone telefony a Tablety – Smartbanking. Díky této aplikaci máte přístup k informacím o stavu Vašich financí i možnost realizovat aktivní operace opravdu kdykoliv a kdekoliv – zdarma.

Díky Smartbankingu můžete ve svém telefonu sledovat zůstatky na Vašich účtech, prohlížet historii transakcí, zadávat platební příkazy nejen v rámci České republiky, ale i na Slovensko zdarma či výhodně do ostatních zemí Eurozóny, přečíst si zprávy od banky, měnit nastavení platebních karet, najít nejbližší pobočku a bankomat nebo si spočítat poplatky za standardní bankovní transakce a ověřit si tak, že u Fio banky jsou opravdu nulové.

Výhody Smartbankingu

• Rychlý, moderní a snadný přístup k Vašim financím odkudkoliv
• Pohodlné ovládání – nativní aplikace pro iOS, Android i Windows Phone
• Informativní část přístupná pro všechny bez přihlášení
• Výpis z účtu v PDF
• Zadání platby načtením QR kódu
• Zřízení i používání aplikace Smartbanking je ZDARMA

Internetbanking

Elektronická správa účtů je moderní a efektivní způsob, jak rychle ovládat své finance z pohodlí domova. Fio Internetbanking si můžete zdarma zřídit k běžnému nebo spořicímu účtu Fio. Použitou metodou šifrování je zajištěna maximální bezpečnost Vašich bankovních operací.

Fio bylo první finanční institucí v ČR, která nabídla veřejnosti v roce 1998 internetbanking.

Výhody Fio Internetbankingu

• Příchozí a odchozí platby v ČR – zdarma
• Příchozí a odchozí platby ČR – SR – zdarma
• Možnost otestovat si demo internetbanking na 30 dní
• Internetbanking si můžete zřídit zcela zdarma, neplatíte žádné poplatky ani měsíční paušál
• Možnost zvolit vlastní uživatelské jméno
• Množství funkcí a zároveň snadné ovládání
• Nejen podnikatelé ocení bezpečné automatizované získávání dat z účtů – Fio API Bankovnictví
• Vysoká úroveň zabezpečení proti zneužití – pomocí jednorázových SMS kódů či elektronického klíče
• Ovládání z kteréhokoliv počítače připojeného k internetu
• Neomezená historie transakcí a možnost nastavení hlásičů, které vás podle zadaných dispozic informují o dění na účtu
• Platební brány pro bezpečné a rychlé placení za zboží a služby na internetu